В 2023 году предприимчивая жительница столицы оформила в Банк ЦентрКредит два займа на общую сумму 115 миллионов тенге. Афера была завуалирована государственной программой льготного кредитования, субсидируемой Фондом развития предпринимательства «ДАМУ». Для получения средств она и сообщницы подали в банк фиктивные документы, включая отчеты об оценке залогового имущества, не имевшие никакого отношения к реальной стоимости объектов.
Схема оказалась настолько элементарной, что в декабре того же года группа провернула ещё одну комбинацию. Был оформлен кредит на 155 миллионов тенге на имя женщины, которая находилась в тяжелом состоянии. Доступ к её ЭЦП позволил «закупить» хлебопекарное оборудование, которое существовало только на бумаге.
Договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ — все выглядело убедительно. Однако полученные средства тут же уходили через счета подконтрольных мошенникам ИП и были обналичены. Самым циничным в схеме стало то, что даже после смерти женщины организаторы продолжали штамповать документы задним числом.
Не обошлось и без внутреннего «помощника»: сотрудник банка за 500 тысяч тенге консультировал мошенников и помогал оформлять заявки. В результате ущерб составил 155 миллионов тенге.
Суд признал фигурантов виновными и назначил им по 5 лет лишения свободы. В доход государства конфисковано имущество, купленное на незаконные доходы — база отдыха, земельный участок и нежилое помещение в столице.
История выглядит как парадокс льготных программ: средства, призванные поддерживать реальный бизнес, в очередной раз становятся приманкой для авантюристов.
Владислав ШПАКОВ, Астана